МВД будет подключено к технической инфраструктуре ФинЦЕРТ Банка России. В этой системе будет содержаться информация обо всех операциях клиентов. В этом информационном поле будут принимать участие и российские банки и организации. Механизм осуществления этих операций прописан в стандарте Банка России. Этот стандарт регламентирует стороны взаимодействия в потоке переводов денежных средств.
Разработанный стандарт банка России ведет регулировку информационного взаимодействия с Банком России:
- — в тех ситуациях, когда осуществление перевода денежных средств производиться без согласия клиента, а также в тех случаях, если используется применение финансовой пирамиды;
- — при обнаружении признаков утечки информации (персональных данных, банковской тайны и пр.) и инцидентов операционной надежности;
- — при выявлении компьютерных инцидентов, атак и уязвимостей информационной безопасности;
- — в случаях, если осуществляется отправка финансовых средств методом срочного или несрочного перевода в целях приостановления или отмены передачи электронных сообщений при выявлении инцидентов защиты информации;
- — для обеспечения надежности передачи информации в Банк России о планах раскрытия информации о выявленных нарушениях.
«Новый подход к мониторингу переводов денежных средств при взаимодействии МВД и Банка России позволит значительно сократить время на расследования дел о мошеннических переводах, система ФинЦЕРТ даст возможность отслеживать действия незаконного получателя денег и пресекать сомнительные финансовые операции», — считает доцент кафедры гражданского права и общеправовых дисциплин Среднерусского института управления-филиала РАНХиГС Евгения Симонова.
Издание ведомости, ссылаясь на ЦБ России, сообщают, что в I квартале 2022 г. мошенники смогли украсть у клиентов около 3.3. млрд рублей. Эта сумма больше на 14 % нежели год назад. Более того, клиентам удалось вернуть только 6, 2 % средств, которые были украдены мошенниками.
Автор публикации
